为阁下如何存置财富作基本假设,在确保阁下紧握机遇之余,同时亦辨明风险

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投资者经常独立分析投资组合与财政状况。结果,理财顾问很多时将投资组合独立处理,最终在忽略重要因素的情况下作出投资决策。
因此,关键在于要从广博的角度,顾念阁下的整体财富,理解您的投资组合。我们深明此道,亦当视为优先,并从以下范畴了解阁下的财富:

  • 个人资产,如住所、房地产投资、珍贵藏品、游艇、现金。
  • 业务及自主投资,如阁下曾受雇的公司之股票或股票期权、于家族业务或创业企业的投资。
  • 债务,如长期抵押债务、因重大开支而取得的短期借款。

一些看似互不相关的因素,其实可在多方面相互影响。例如,倘阁下持有主要商品公司的股票,则当我们为阁下的投资组合作决策时,必须将这点纳入考虑之中。我们并不希望阁下最终持有过量比重的商品,令阁下承受不必要的额外风险。 
 
此外,如阁下的大部份资金已用于房地产上,则我们便会考虑阁下对现金流量及流动资金的需要。这可能会涉及杠杆或信贷服务。

我们需要全面理解阁下的整体财富,即阁下的资产负债表及收益表,从而可在需要作出投资决策时,能够顾及所有潜在因素的相互影响,适当地将阁下的财富配置在各种资产上。