為閣下如何存置財富作基本假設,在確保閣下緊握機遇之餘,同時亦辨明風險。

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投資者經常獨立分析投資組合與財政狀況。結果,理財顧問很多時將投資組合獨立處理,最終在忽略重要因素的情況下作出投資決策。
因此,關鍵在於要從廣博的角度,顧念閣下的整體財富,理解您的投資組合。我們深明此道,亦當視為優先,並從以下範疇了解閣下的財富:

  • ;個人資產,如住所、房地產投資、珍貴藏品、遊艇、現金。
  • 業務及自主投資,如閣下曾受僱的公司之股票或股票期權、於家族業務或創業企業的投資。
  • 債務,如長期抵押債務、因重大開支而取得的短期借款

一些看似互不相關的因素,其實可在多方面相互影響。例如,倘閣下持有主要商品公司的股票,則當我們為閣下的投資組合作決策時,必須將這點納入考慮之中。我們並不希望閣下最終持有過量比重的商品,令閣下承受不必要的額外風險。